De la solicitud al primer ingreso, paso a paso

1. Paso 01

   Solicitud

   Completas un formulario corto con datos de la empresa, producto, mercado objetivo, volumen estimado y perfil de cliente.

   Por qué existe este paso

   Sin datos estructurados en la entrada, la revisión se vuelve conversación suelta — no podemos evaluar objetivamente fit comercial, jurisdicción, riesgo e infraestructura necesaria. La solicitud estandariza la información para que las decisiones sean rápidas y auditables.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Registro inicial de la empresa y responsables
   • Alcance del producto y mercados de interés
   • Volumen estimado y madurez operativa
2. Paso 02

   Revisión inicial y fit comercial

   Nuestro equipo evalúa si tu caso encaja con los pilares del programa, en qué corredores y productos tiene sentido empezar y el camino más corto hacia la primera operación.

   Por qué existe este paso

   Cada producto de Transfero (TPN, OTC as a Service, FIDC 3.0, entre otros) tiene un perfil ideal de Finder, requisitos regulatorios y costos de integración distintos. Esta triage evita meses gastados en el pilar equivocado y revela restricciones jurisdiccionales antes del contrato.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Recomendación de pilar(es) y corredores
   • Identificación temprana de bloqueos regulatorios
   • Borrador del modelo comercial propuesto
3. Paso 03

   Envío de documentos

   Compartes documentos corporativos y operativos: estatutos sociales, estructura societaria, beneficiarios finales, estados financieros, políticas internas y licencias regulatorias cuando aplique.

   Por qué existe este paso

   Operar infraestructura financiera (pagos, custodia, crédito, FX) requiere trazabilidad completa de la contraparte. La documentación es la base para KYB, screening de socios y para sostener las operaciones a través de auditorías futuras — internas, de banco central y de clientes finales.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Paquete corporativo y de responsables
   • Identificación de socios y beneficiarios finales
   • Licencias, certificados y políticas internas
4. Paso 04

   KYC y compliance

   Ejecutamos KYC/KYB, screening contra listas de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y adverse media, además de una revisión antilavado (AML).

   Por qué existe este paso

   Cada flujo financiero por la infraestructura de Transfero entra en sistemas regulados — bancos, custodios, cámaras de compensación y corredores internacionales. Sin esta validación, el Finder no puede activarse dentro de los rails: las cuentas se bloquearían, las liquidaciones serían rechazadas y las operaciones revertidas. Es lo que abre la puerta a grandes clientes institucionales del otro lado.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Verificación de persona física y jurídica
   • Screening de sanciones y PEP
   • Análisis de riesgo y opinión de compliance
5. Paso 05

   Firma del contrato

   Formalizamos alcance del producto, responsabilidades, SLAs, modelo de compensación, reglas de uso de marca y cláusulas de compliance y protección de datos.

   Por qué existe este paso

   Las operaciones financieras necesitan un contrato para existir. Sin instrumento legal firmado no hay base para emitir credenciales, abrir cuentas, transferir ingresos o asignar responsabilidad en caso de incidente. El contrato también es lo que hace que la alianza sea oponible a terceros — reguladores, auditores y clientes.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Contrato con alcance, SLAs y compensación
   • Anexos por producto y jurisdicción
   • Acuerdo de tratamiento de datos (LGPD/GDPR)
6. Paso 06

   Activación técnica y comercial

   Liberamos accesos, credenciales API, sandbox, portales operativos y materiales comerciales. Definimos un checklist de go-live por producto y corredor.

   Por qué existe este paso

   La activación no es solo 'pulsar un interruptor'. Cada producto requiere configuración de límites, reglas de ruteo, callbacks, cuentas espejo y calendario de liquidación. Un go-live ordenado evita fallas en producción, chargebacks y pérdida de confianza durante las primeras operaciones — justo cuando la alianza más necesita funcionar.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Credenciales de API y portales
   • Sandbox y checklist de go-live
   • Materiales comerciales y entrenamiento del equipo
7. Paso 07

   Gestión comercial continua

   Equipo dedicado para acompañar volumen, conversión y calidad operativa, abrir nuevos corredores y productos, revisar límites y ajustar el modelo comercial a medida que evoluciona la alianza.

   Por qué existe este paso

   La infraestructura financiera no es un proyecto, es una operación viva: corredores van y vienen, la regulación cambia, el volumen crece o se concentra. Sin acompañamiento, la alianza se estanca en un subconjunto de lo que podría ser. La gestión continua es lo que convierte el primer corredor en ingresos recurrentes en múltiples mercados.

   Qué entregamos en esta etapa

   • Revisión periódica de volumen y SLAs
   • Roadmap de nuevos productos y corredores
   • Soporte comercial y operativo dedicado

La participación depende de la aprobación de KYC, compliance y aceptación contractual. Los tiempos estimados pueden variar según el producto, la jurisdicción y la complejidad operativa.