Da aplicação à primeira receita, etapa por etapa

1. Etapa 01

   Aplicação

   Você preenche um formulário curto com dados da empresa, produto, mercado-alvo, volume estimado e perfil de cliente.

   Por que essa etapa existe

   Sem esses dados estruturados na entrada, a análise vira conversa solta, não conseguimos avaliar fit comercial, jurisdição, risco e infraestrutura necessária de forma objetiva. A aplicação padroniza a informação para que a decisão seja rápida e auditável.

   O que entregamos nessa etapa

   • Cadastro inicial da empresa e responsáveis
   • Escopo de produto e mercados de interesse
   • Volume estimado e maturidade operacional
2. Etapa 02

   Análise inicial e fit comercial

   Nosso time avalia se o seu caso se encaixa nas frentes do programa, em quais corredores e produtos faz sentido começar e qual o caminho mais curto até a primeira operação.

   Por que essa etapa existe

   Cada produto da Transfero (Transfero Payments Network, negociação direta como serviço, FIDC 3.0, entre outros) tem perfil ideal de Finder, requisitos regulatórios e custo de integração diferentes. Essa triagem evita meses gastos numa frente errada e expõe restrições de jurisdição antes do contrato.

   O que entregamos nessa etapa

   • Recomendação de frente(s) e corredores
   • Identificação de bloqueadores regulatórios cedo
   • Esboço do modelo comercial proposto
3. Etapa 03

   Envio de documentação

   Você compartilha documentos cadastrais e operacionais: contrato social, quadro societário, beneficiários finais, demonstrações financeiras, políticas internas e licenças regulatórias quando aplicáveis.

   Por que essa etapa existe

   Operar infraestrutura financeira (pagamentos, custódia, crédito, câmbio) exige rastreabilidade completa da contraparte. A documentação é a base para a verificação de identidade (KYC) da pessoa jurídica, para o screening de sócios e para sustentar a operação em auditorias futuras, internas, do Banco Central e dos clientes finais.

   O que entregamos nessa etapa

   • Pacote cadastral PJ e responsáveis
   • Identificação de sócios e beneficiários finais
   • Licenças, certidões e políticas internas
4. Etapa 04

   Verificação de identidade (KYC) e compliance

   Aplicamos verificação de identidade (KYC) e verificação empresarial (KYB), screening em listas restritivas, pessoas politicamente expostas (PEP) e mídias adversas, e revisão de prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

   Por que essa etapa existe

   Toda movimentação financeira que passa pela infraestrutura Transfero entra em sistemas regulados, bancos, custódias, câmaras e corredores internacionais. Sem essa validação, o Finder não consegue ser ativado dentro dos trilhos: contas seriam bloqueadas, liquidações reprovadas e operações revertidas. É o que abre a porta para clientes institucionais grandes do outro lado.

   O que entregamos nessa etapa

   • Verificação cadastral PF e PJ
   • Screening em listas sancionatórias e PEP
   • Análise de risco e parecer de compliance
5. Etapa 05

   Aceite contratual

   Formalizamos escopo de produto, responsabilidades, acordos de serviço (SLAs), modelo de remuneração, regras de uso de marca e cláusulas de compliance e proteção de dados.

   Por que essa etapa existe

   Operações financeiras precisam de contrato para existir. Sem instrumento jurídico assinado, não há base para emitir credenciais, abrir contas, repassar receita ou responsabilizar partes em caso de incidente. O contrato é também o que torna a parceria oponível a terceiros, reguladores, auditores e clientes.

   O que entregamos nessa etapa

   • Contrato com escopo, SLAs e remuneração
   • Anexos de produto e jurisdição
   • Acordo de tratamento de dados (LGPD)
6. Etapa 06

   Ativação técnica e comercial

   Liberamos acessos, credenciais de conexão técnica (API), ambiente de testes (sandbox), portais operacionais e materiais comerciais. Definimos checklist de go-live por produto e corredor.

   Por que essa etapa existe

   Ativação não é apenas ‘ligar a chave’. Cada produto exige configuração de limites, regras de roteamento, callbacks, contas espelho e calendário de liquidação. Um go-live ordenado evita falhas em produção, estornos e perda de confiança nas primeiras operações, que é quando a parceria mais precisa funcionar.

   O que entregamos nessa etapa

   • Credenciais de conexão técnica (API) e portal
   • Ambiente de testes (sandbox) e checklist de go-live
   • Materiais comerciais e treinamento do time
7. Etapa 07

   Gestão comercial contínua

   Time dedicado para acompanhar volume, conversão e qualidade da operação, abrir novos corredores e produtos, revisar limites e ajustar o modelo comercial conforme a parceria evolui.

   Por que essa etapa existe

   Infraestrutura financeira não é projeto, é operação viva: corredores entram e saem, regulação muda, volume cresce ou concentra. Sem acompanhamento, a parceria estagna num subconjunto do que poderia ser. A gestão contínua é o que transforma o primeiro corredor em receita recorrente em vários mercados.

   O que entregamos nessa etapa

   • Revisão periódica de volume e SLA
   • Roadmap de novos produtos e corredores
   • Suporte comercial e operacional dedicado

A participação depende de aprovação cadastral, compliance e aceite contratual. Prazos estimados variam conforme produto, jurisdição e complexidade da operação.